天秤座和欧洲: Libra面临监管压力 欧盟可能推出数字货币

法国财政部长布鲁诺•勒梅尔(Bruno Le Maire)建议,欧洲应该发行自己的数字货币。Le Maire发表这一声明之际,欧盟政界人士对天秤座和数字货币的总体看法正变得越来越直言不讳。

Le Maire在赫尔辛基举行的欧盟财长会议上对记者表示,他将于10月与各国财长讨论欧洲数字货币的可行性。区块链工程创业公司IOHK的首席执行官Charles Hoskinson说,对欧洲政客来说,泛欧盟的数字货币是合乎逻辑的一步:

“建立一个以数字货币为后盾的新型央行很有意义,因为它的用处更大。它还允许政府更好地控制和调整税收政策。事实上,你可以创建一个单一的欧洲数字,所有支付都数字化,然后你就可以得到可信的税收政策。这对政客们很有吸引力,他们会喜欢的。”

最近几个月,Facebook的稳定币项目将数字货币置于聚光灯下,但并非所有的评论都是正面的。很多政客担心天秤座会给消费者带来风险,甚至“欧洲国家的主权”。

自10年前诞生以来,加密货币的发展目标一直是有朝一日取代当前的金融体系。尽管加密货币本身并不会对主权国家构成威胁,但它们确实代表了一个金融体系,在这个体系中,国家并不拥有对其境内所有金融活动的主权控制。

尽管在目前完全采用加密货币的环境极不可能出现。如果各国对金融体系没有某种程度的控制,以至于无法收税提供基本服务,那么最终可能导致社会稳定下降。

Facebook提出的稳定币的主要特点之一是,27亿用户可以通过其平台进行即时跨境支付。目前看来,个人和金融机构的跨境支付都是昂贵、耗时的过程。尽管价格因银行而异,但寻求跨境资金转移的个人经常面临交易费用,以及因汇率不利而产生的额外损失。对于那些希望将海外收入以汇款形式汇回国内的工人来说,这尤其成问题。Le Maire表示,欧盟需要将重点放在降低跨境支付成本上。

考虑到Le Maire对欧洲开发自己的数字货币的热情评论,他不支持天秤座也就不足为奇了。Le Maire多次呼吁监管机构拒绝Libra在欧盟的推出,他要求Facebook保证其数字货币不会被用于非法活动:

“我们必须确保消费者没有风险,保护消费者是我们国家的职责。Libra将允许Facebook再次积累数以百万计的数据,这坚定了我的信念,即有必要监管这些数字巨头。”

尽管呼吁对天秤座断然拒绝,但Le Maire表示,欧盟需要改变其目前对加密货币的态度。目前,监管机构正在考虑是否将加密货币归类为证券、支付服务或货币。一位欧盟委员会的发言人说,“由于天秤座的相关信息是公开的,目前还无法确定具体适用哪条欧盟规则。”

考虑到围绕该项目的监管不确定性,Le Maire曾表示,法国将阻止该项目在欧洲进行,因为“国家的货币主权正处于危险之中”。勒梅尔进一步阐述了他的观点,在目前的情况下,天秤座是不被允许的:“我想明确一点:在这种情况下,我们不能授权天秤座在欧洲土地上发展。”

德国基督教民主联盟在巴伐利亚的区块链倡议负责人托马斯•海尔曼(Thomas Heilmann)也给天秤座Libra在欧洲获得认可的前景泼了一盆冷水。海勒曼表示,“不允许发行与市场相关的私人稳定币。”海勒曼概述了他的观点,即各国央行为经济提供了良好的服务,一种强大的私人数字货币可能创造垄断:

他说:“到目前为止,各国央行采取的措施使经济在对抗危机和通货膨胀方面做得很好。一旦一家数字货币提供商主导了市场,竞争对手将很难做到这一点。”

德国副总理兼财政部长奥拉夫·肖尔兹9月17日在柏林的一次讨论中表示,天秤座将被拒绝。我们必须明确拒绝。”

据称,德国监管机构概述了与欧洲同行合作的意图,以确保稳定货币不会成为传统货币的可行替代品。“联邦政府将在欧洲和国际层面努力,确保稳定货币不会成为官方货币的替代品。”

尽管政客们发表了这些最新的负面言论,德国还是有一个联邦区块链计划,旨在开发一种由中央银行管理和监管的稳定欧元。

欧洲的财政权力并不是平均分配的,这意味着对较大的国家有利的东西,可能对较小的国家没有那么大的吸引力。因此,霍金森说,为什么采用加密货币的不同方法正在出现,因为较小的国家可能会看到减少腐败和提高市场效率的其他好处。

关于欧洲政界人士呼吁开发单一的欧洲数字货币,霍金森表示,尽管这肯定是有可能的,但仍有一些因素阻碍着:

“例如,一两个民粹主义右翼国家可能会离开欧盟,这与法国总统马克龙想做的恰恰相反。而且,我们离经济崩溃只有一步之遥,那时人们才会真正开始对集中化产生强烈的厌恶,真正希望开始寻找私人标准来取代现有的国家标准。”

或许是为了减轻一些监管压力,9月16日,天秤座协会以支付和市场基础设施委员会(CPMI)的形式会见了26家央行,其中包括美联储(fed)和英国央行(Bank of England)。这是天秤座代表自6月18日该项目启动以来首次与全球决策者会面。

主持会议的欧洲央行(ECB)高管伯努瓦•克莱(Benoit Coeure)在twitter上表示,欧盟的监管审批门槛将非常高。克莱表示:

“稳定币大多未经测试,尤其是在运营全球支付系统所需的规模上。它们带来了一些与公共政策优先事项有关的严重风险。监管机构批准的门槛将会很高。”

克莱回应了法国财政部长Le Maire的评论,他解释说,Facebook仍然需要说服监管机构相信天秤座的金融稳定。克莱还强调,Libra项目必须对用户是安全的,理由是隐私和权利所有权的担忧。但克莱也敦促金融监管机构迅速行动,为该项目的启动做准备。

Calibra首席执行官否认天秤座是一个威胁

在天秤座创始会员和国际清算银行委员会里程碑式的会议进行到一半时,Calibra的首席执行官大卫·马库斯在推特上发布le一系列支持天秤座协会的意见。马库斯在推特上发表了一篇名为“国家货币主权vs.天秤座”的帖子,试图驳斥有关该项目可能会对国家财政构成攻击的理论:

天秤座被设计成一个更好的支付网络和系统,在现有货币的基础上运行,并为世界各地的消费者提供有意义的价值。

马库斯还在推特上表示,创造新货币仍将是“主权国家专属”的活动。这位高管最后表示,天秤座将与监管机构合作,解决围绕该项目的担忧。与欧元挂钩的稳定币Stasis stablecoin首席执行官格雷戈里•克鲁莫夫(Gregory Klumov)表示,天秤座实际上威胁到了各国的货币主权:“天秤座代表一篮子货币,可能会造成失衡,导致资本外逃,因此它可能威胁到美国和欧盟的主权。没有哪个国家会欢迎这种做法。”

霍金森说,虽然天秤项目不是直接试图取代美元作为全球储备货币,但对法币而言,它确实创造了一个生存危机。 想象一下,著名的四大公司(谷歌,苹果,脸书,亚马逊)拥有超过30亿- 40亿客户,他们逐渐参与到稳定币当中来,20年或30年之后,他们会逐渐削弱法币的主导地位,直到法币失去这种地位。”

根据霍金森的说法,像英国和法国这样的强国正在“认真对待天秤座,因为它实在是太大了”,并且正在密切关注在欧洲小国进行的实验,寻找如何制定自己政策的线索。

瑞士可能是天秤座的避风港

近年来,由于加密公司的大量涌入和对区块链项目的果断态度,瑞士赢得了加密中心的美誉。当其他欧洲国家可能正在努力建立一种全欧洲范围的数字货币时,瑞士却因其愿意在其境内批准天秤座货币而闻名。

当欧洲许多监管机构正在考虑如何最好地监管天秤座时,瑞士金融市场监管局(FINMA)局长马克•布兰森在2019年9月早些时候表示,该项目完全符合他们的监管框架。

“我们刚刚出版了一本如何根据瑞士法律对稳定币进行分类的指南。我们证明:稳定币不需要新的法律。风险是众所周知的,例如关于洗钱、客户保护、系统稳定性。所有这些都已经有了规定。”

9月11日,天秤座协会的政策和沟通主管丹蒂说:

“我们正在与FINMA进行建设性对话,我们看到了一个可行的途径,让开源区块链网络成为一个受监管、低摩擦、高安全的支付系统。”

同样在9月11日,金融市场监管局(FINMA)发布了一份以稳定币为重点的补充文件,以补充其先前对首次代币发行的指导方针。在补充中,FINMA表示,它对待稳定币的方式与对待其他基于区块链的代币完全一样,强调“代币的经济功能和用途”。

监管机构还指出,由于天秤座的跨境性质,需要采取国际协调的方式,以建立对其外汇储备管理和“反洗钱”体系的充分要求。

霍金森解释说,瑞士对加密货币出奇地包容,这是金融体系不断演变的结果,瑞士需要保持高收入来源, 2001年之后,金融体系发生了变化,瑞士失去了很多收入来源。

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