Libra来了,USDT危了

长久以来,USDT占据着稳定币市场70%以上的份额,一直是稳定币江湖的霸主,虽然也有PAX、GUSD、Circle、TrueUSD、DAI等稳定币出现,但都无法撼动USDT的地位。然而USDT却时常因不受监管不合规、审计不透明、随意增发、挪用资金、价格操纵等问题广受诟病。可以说,人们对USDT又爱又恨。

Libra来了,USDT危了

但随着Libra的到来,USDT的垄断地位将被打破,稳定币江湖将掀起一场翻天覆地的变革。毫不夸张地讲,那时UDST将面临着的是生存?还是毁灭?

USDT早已“危”

6月18日下午,国际社交巨头Facebook在万众瞩目之下发布了其稳定币Libra的白皮书。而就在Libra发布的前一周,Tether增发2.5亿美元USDT。

据PeckShield态势感知平台数据显示,Tether在6月11日下午18时15分和2019年6月16日21时21分向以太坊网络两次分别新增发价值1.5亿美元和1亿美元的USDT。

在不到一周时间USDT增发两次,这个频率也是史无前例了。而且增发额度不小,难道是感受到了来自Libra的威胁而急于巩固其江湖地位?亦或是急于造币“吸血”为自己“后事”做准备?

这几年USDT不断地在增发。自2015年截止18年6月份为止,USDT已经增发104次。如果加上这一年的增发,次数将是一个惊人的数字。但对于Tether到底有多少美元准备金存在银行这点业内一直充满疑问。有匿名人士曾指出,USDT是Bitfinex 通过其控制的 Tether 凭空创造的一笔钱,流通中的 35亿美元 USDT 是否有实际美元存款支持备受质疑。

USDT是Tether公司2014年11月推出的基于稳定价值货币美元(USD)的Tether USD。但自从诞生以来,USDT就一直被投资者怀疑:账户不受监管;随意增发;在审计过程中始终遮遮掩掩,一些核心的信息不愿对外披露;与交易平台Bitfinex关系错中复杂……而Tether一次又一次无节操的骚操作,也让其屡遭信任危机。

2017年2月8日,一位昵称为“Bitfinex’ed”的作者在Medium上发布了一篇名为《Bitfinex不想听到的录音》的文章。这篇文章收录的多段录音显示,Tether团队和Bitfinex团队正在讨论银行诈骗、洗钱、甚至承认金融诈骗的行为。把身陷“超发”和“操纵市场”风波的Tether再次拉回舆论视线。

2017年4月,因为财务虚假问题,Tether公司设立在台湾地区的3个银行账号都被封禁。

2017年11月19日的时候,价值30950010美元的USDT被黑客从Tether的钱包中被转移了出去,并被发送到一个未经授权的比特币地址。该事件迫使很多交易所,比如火币、OK等等不得不暂停USDT充值、提现服务。

2017年12月6日,美国商品期货委员会(CFTC)向Bitfinex和Tether发出传票。在一份两家公司官方回应的电子邮件声明中,Bitfinex和Tetherx的态度是,“我们不对任何此类要求发表评论”。同时,监管的另一方CFTC发言人也拒绝就有关数字货币业务的问题发表评论。至于为什么CFTC向Bitfinex和Tether发出传票,几乎没有公开的信息。

2018年1月24日,一份匿名报告指出,截至2018年1月4日,Tether公司一共增发了91次USDT。并提出了质疑:Tether是否在没有收到美元的情况下,就向Bitfinex的钱包里转账USDT,并将USDT用于购买低价的比特币来牟利或者操盘。

2018年6月20日,Tether公司发布了一份由律师事务所出具的《透明报告》。这份透明报告非但没有让投资者放心,反倒引发了更多的质疑。Tether公司解释道,因为四大会计事务所都不愿意为其背书,他们只能向律师事务所求援。

没隔几天,6月28日,慢雾科技发布了一条针对USDT的预警和漏洞分析,提醒各大交易所尽快暂停 USDT 充值功能,并自查代码是否存在该逻辑缺陷。据分析,USDT 的安全问题,是一种长得像 feature 的 bug,这种 feature 非常可怕,它需要技术人员的特别照顾,无法忽略。但是技术人员质量是参差不齐的或不小心来了个大意,导致 feature 没法被照顾好,一个定时炸弹就这样埋下了。

2018年10月1日,彭博社(Bloomberg)发布报道称,USDT的托管银行——Noble Bank资不抵债,已失去了包括Tether公司和Bitfinex公司在内的多个客户,目前正在寻找买家出售其资产。11月1日,Tether宣布已与位于巴哈马的Deltec银行建立了合作关系,并公布了该银行出具的约18.3亿美元的资产证明,根据CoinMarketCap的数据,当时USDT的流通总量约为17.76亿。

2018年11月7日,巴西检察官指控Tether合作伙伴Deltec Bank & Trust接受洗钱资金,并请求巴哈马当局协助调查Deltec Bank & Trust的可疑交易。11月20日,彭博社援引三位消息人士称,美国司法部已经启动一项工作,查证Tether是否涉嫌非法操纵去年比特币的价格。11月26日,Tether不顾市场质疑在任意销毁5亿枚USDT后又再次增发5000万枚。

就在两个月前,4月26日,起因是纽约总检察长办公室发表声明,称审计办公室(OAG)正在进行调查“Bitfinex和Tether进行的欺诈行为”。据NYSAG称,至少有7亿美元从Tether的储备中抽走,用于弥补Bitfinex的交易损失。导致USDT暴跌,换来的却是5月初BTC情的启动,短短一个月BTC从月初的5200上涨到了月底的9000美元。

……

共识土崩瓦解,USDT的最后一层遮羞布一次又一次被掀开,质疑也一浪高过一浪。甚至币圈还产生了一个全新的名词——空仓被套,指那些卖出各类币换成USDT,等待抄底,结果被USDT“收割”的人。因为USDT频发的负面事件,都会导致价格大跌,结果很多人空仓被割。

那么,虽然USDT负面不断,为什么每一次都能化险为夷呢?USDT的市场份额稳定在了70%-90%左右,先发优势为其带来的在全球各交易所中的既有地位,及该地位所代表的高流动性,即便是在历经危机之后,USDT依然可以在稳定币市场中占有统治地位。目前市场上没有任何一种稳定币能取代USDT。

稳定币江湖该变天了

Libra来了,USDT一家独大的格局将要结束,群雄逐鹿的序幕已经拉开了!

Facebook发布的Libra的白皮书中表明, Libra的使命是:建立一套简单的、无国界的货币和为数十亿人服务的金融基础设施。

Libra计划开启互联网3.0,这个计划的本质是:中心化的钱包+联盟链的支付架构+国际化的稳定币。

既然是稳定币,那么无疑会与当前币圈存在的USDT、GUSD、PAX等稳定币产生一定的竞争关系。Libra自带光环,具备其它稳定币所无法比拟的优势。

首先,Facebook是一家美国的社交网络服务站,全球活跃用户26.6亿,比微信多出16.6亿。而且Facebook联合了全世界近30个组织一起成立了非营利性的Libra Association(Libra协会),这些组织还包括:MasterCard、PayPal、Visa以及Booking、eBay、lift、Uber等金融、支付、电商、出行巨头。

其次,Libra将锚定的是各种世界法币或黄金等资产。如果50%以上锚定的是美元资产,那么这意味着Libra是强势美元向世界其他地区的输出,这将加速其金融的一体化和增强美元的地位。未来Libra 的锚定资产会是其Libra委员会最核心的治理议程之一。

同时,Libra势必带来更多的监管。例如,Libra发布后,法国的金融部长Bruno Le Maire表示:像Libra这些数字货币不能视作为对传统货币的取代。他还号召7国集团央行准备Facebook稳定币的报告,并在今年7月份会议上探讨。他对隐私、洗钱和恐怖主义金融表示关注。

Facebook负责该项目的员工在接受采访时说,“目前Facebook的技术已经完全成熟了,事实上它比稳定币做得更好。我们提供一定数量的美元、欧元以及其他货币的储备,这些储备就存放在Facebook在各国的账户上,来保证稳定币的价值。而最好的一点则是,这些储备将会采用去中心化的方式进行监管,同时也欢迎来自各方面的审查。”

火币研究院发布的报告对Libra与其他已有的稳定币相比做了很好的总结,Libra具有以下的特点:1、去中心化发行和管理;2、依托合规交易商,类似TUSD的发行模式;授权经销商可能成为托管机构和用户的中间层,实现法币与Libra的实时兑换;3、创造了一种新的记账单位;4、定位消费互联网的支付功能,应用场景更加广阔。

显然,相比于USDT等目前主要充当币币交易的一般等价物的稳定币,Libra的功能属性更强大,应用场景也更多,更重要的是Libra的目标是成为一种合规化的且能与发币实时兑换的稳定币,这已经远远超出了币圈目前几种稳定币的功能范畴。

尽管Libra离正式发行还有一段时间。各界已经围绕它展开了热烈的讨论,一时间,众所纷纭。

一些人认为,横空出世的Libra将会成为一种全新的超主权货币,并对现存的美元霸权提出挑战。另一些人则认为,Libra不仅不会发展成为一种超主权货币,甚至连完整的货币都算不上。还有一些人则认为,所谓的“无国界货币”、“为数十亿人服务的金融基础设施”,只不过是Facebook的噱头,这款以自由为名的货币事实上只不过是垄断巨头攫取“铸币税”的工具……

但可以肯定的是,Libra将会对USDT有着最直接的影响。Libra所具备的优势正好弥补了USDT的很多不足。USDT稳定币霸主的地位很有可能不保,甚至被消灭。

业内人士指出,USDT存款的银行风险很大,关于Tether公司的财务审计一直就没有完全透明,但是大家还是不得不用USDT。你想,按照Facebook的体量,如果马扎在当年就去做稳定币,还有USDT的活路吗?

对于Libra 稳定币,更多人看好其大公司的背景,“大公司在乎信誉,更重要的原因是,他们不能一跑了之。在这一点上Facebook和华尔街是有共识的。因此二者都在推动区块链和通证的合规化,而扎克伯格更是把重心调整到了稳定币上。可能正式上线那天,就是USDT末日的到来。”

国家特聘专家、北航博导、麻省理工学院学士蔡维德表示,Libra 对USDT的冲击最大,在我看来Facebook发布的加密货币Libra完全可以取代USDT。当真正的稳定币出现的时候,假的就会消亡。

BitMEX首席执行官Arthur Hayes似乎看得更透彻,他在本月的BitMEX加密交易商文摘中评论道,Libra不是加密货币。Libra会毁掉所有的稳定币。他表示,“Libra可能会使商业银行和央行处于低位。这可能会降低它们在受监管的数字法定货币仓库中的效用。而这正是这些机构在数字时代应该发生的事情。”

我们不妨大胆地设想一下,未来USDT将是一个大雷。如果Libra面世了,USDT价格会在短时暴跌。更严重的是,如果Tether没有足够准备金的话,USDT一旦崩塌,所有基于USDT报价的交易币种都有可能被重创!

至于比特币等主流币也将会在短期内会重挫,但长久以来,Libra的影响绝对是利好,很多人将USDT换成比特币避险,比特币也终究会回归其价值投资轨道上。

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